Pénzügyi Tanácsadási Terv Magánszemélyek Számára

Szolgáltatás neve: Pénzügyi Tudatosság és Tervezés Magánszemélyeknek
Cél: Segíteni magánszemélyeknek abban, hogy jobban megértsék pénzügyeiket, hatékonyabban kezeljék megtakarításaikat, befektetéseiket, valamint tudatosabb döntéseket hozzanak hitelekkel és hosszú távú céljaikkal kapcsolatban.

Tanácsadási terv témái:

1. Általános pénzügyi kérdések és alapok

• Számlavezetés: Hogyan válasszuk ki a megfelelő bankszámlát? Milyen költségekre érdemes figyelni (pl. számlavezetési díj, tranzakciós költségek)?

• Pénzpiaci szereplők: Bankok, befektetési alapok, biztosítók – hogyan válasszunk szolgáltatót? Milyen pénzügyi tanácsadók állnak rendelkezésre?

• Pénzügyi döntéshozatal: Milyen szempontokat vegyünk figyelembe, amikor pénzügyi döntéseket hozunk? (Kockázatok, költségek, hozamok.)

2. Megtakarítási célok és lehetőségek

• Havi 10-50 000 Ft befektetési lehetőségei: Megtakarítási számlák, állampapírok, befektetési alapok – melyik a legmegfelelőbb az egyéni célokhoz és kockázati hajlandósághoz mérten?

• Lakásvásárlás előkészítése: Hogyan kezdjünk el félretenni lakáscélra? Milyen lehetőségek vannak, ha pár év múlva lakást szeretnénk venni (pl. lakástakarék, hitelfelvétel előkészítése)?

• Rövid és hosszú távú megtakarítási stratégiák: Hogyan osszuk meg a pénzt a mindennapi célok és hosszú távú célok között?

3. Hitelek és adósságkezelés

• Hitelek típusai és feltételei:

  • Babaváró hitel, személyi kölcsön, lakáshitel – mikor melyiket válasszuk?

  • Kamatok, futamidők, törlesztési lehetőségek áttekintése.

• Adósságkezelés: Hogyan csökkentsük az adósságterhet? Hogyan működik az adósságrendező hitel?

• Felelős hitelfelvétel: Hogyan mérjük fel reálisan a hitelképességünket és a visszafizetési lehetőségeinket?

4. Befektetések: Biztonság vagy kockázat?

• Kockázati profil felmérése: Biztonságos vagy kockázatos befektető vagyok? Hogyan döntsem el, melyik befektetés illik hozzám?

• Befektetési lehetőségek: Állampapírok, részvények, befektetési alapok – hova érdemes pénzt tenni?

• Pénzkezelés: Kinek adjuk át a pénzünk kezelését? Hogyan válasszunk tanácsadót vagy befektetési szakértőt?

• Diverzifikáció fontossága: Miért fontos többféle befektetést tartani a portfólióban?

5. Egészségpénztár és egészségügyi kiadások kezelése

• Egészségpénztári lehetőségek: Hogyan használjuk ki az egészségpénztár előnyeit? Milyen szolgáltatásokat finanszírozhatunk ezen keresztül?

• Adókedvezmények kihasználása: Hogyan igényeljünk vissza adókedvezményt gyermekvállalás vagy egészségügyi kiadások esetén?

• Hogyan tervezzünk egészségügyi vészhelyzetekre? Milyen pénzügyi eszközök állnak rendelkezésre, ha kiesünk a munkából?

6. Nyugdíjcélok és előtakarékosság

• Nyugdíjmegtakarítási lehetőségek: Önkéntes nyugdíjpénztárak, nyugdíj-előtakarékossági számlák (NYESZ) – hogyan válasszunk?

• Mennyire vagyunk közel a nyugdíjhoz? Hogyan tervezzünk nyugdíjmegtakarítást fiatalon és középkorban is?

• Nyugdíj célú adókedvezmények: Milyen adókedvezményeket vehetünk igénybe nyugdíjcélú megtakarítások esetén?

Csomagajánlatok Magánszemélyeknek (25 000 Ft/alkalom)

1. 1 alkalmas tanácsadás – 25 000 Ft

• Egy alkalmas személyre szabott pénzügyi konzultáció, amely során átfogó képet kapsz az aktuális pénzügyi helyzetedől, megtakarítási lehetőségeiről, befektetési céljairól és hiteleiről

• Ajánlott: azoknak, akik gyors válaszokat keresnek konkrét pénzügyi kérdéseikre.

2. 3 alkalmas tanácsadási csomag – 70 000 Ft

~25 000 Ft helyett 23 333 Ft/alkalom

• Három alkalmas tanácsadás, amely részletesen foglalkozik a következő területekkel:

  1. Általános pénzügyi állapot felmérése és háztartási költségvetés készítése, elemzése

  2. Havi megtakarítások és lakáscélú tervezés

  3. Befektetési stratégiák és hitelek kezelése

• Ajánlott: azoknak, akik komplex pénzügyi stratégiát szeretnének kidolgozni hosszabb távon.

3. 5 alkalmas tanácsadási csomag – 110 000 Ft

~25 000 Ft helyett 22 000 Ft/alkalom

• Öt alkalmas átfogó tanácsadás, amely minden fontos pénzügyi területre kiterjed:

  • Személyre szabott, részletes pénzügyi stratégia kidolgozása, beleértve hosszú távú befektetési és megtakarítási célokat is.

  • Háztartási költségvetés készítése és elemzése

  • Hitelek, lakáscélok áttekintése

  • Befektetések és kockázatkezelés

  • Nyugdíjcélú megtakarítások és egészségügyi pénzügyi tervezés

• Ajánlott: azoknak, akik mélyreható pénzügyi elemzést és rendszeres felülvizsgálatot szeretnének.

Cél: A tanácsadások során a magánszemélyek átfogó pénzügyi ismereteket kapnak, és személyre szabott segítséget ahhoz, hogy hosszú távon is biztos anyagi helyzetben legyenek, a megfelelő megtakarítási és befektetési stratégiákkal.