Mint pénzügyi tanácsadó, szakértő vagyok a pénzügyi tervezés, hitelfelvételek, befektetések, adózás, biztosítások és nyugdíj területén. Az ügyféllel közösen áttekintjük a jelenlegi pénzügyi helyzetét, és segítek létrehozni egy olyan pénzügyi tervet, amely lehetővé teszi az ügyfél számára a pénzügyi céljai elérését. Fontos, hogy az ügyfél igényeinek megfelelően személyre szabott tanácsot adok és segítek azok megvalósításában is.

Szolgáltatásom igény szerint kiterjed a dokumentumok beszerzésére, kitöltésére, ügyintézésekre is.

Az egyik fontos feladatom az ügyfél pénzügyi helyzetének felmérése – online is- és a pénzügyi célok meghatározása, majd egy pénzügyi terv kidolgozása, amely segíti az ügyfelemet abban, hogy elérje ezeket a célokat.
Nemcsak a jelenlegi pénzügyi helyzet kezelésében segítek, hanem tanácsot adok a jövőre vonatkozó pénzügyi tervekhez is. Ez magában foglalhatja az egészségi célokat, a nyugdíjtervezést és a hosszú távú befektetési stratégiák kidolgozását vagy hitelfelvételre való felkészülést.

A pénzügyi tanácsadás különböző típusú lehet, attól függően, hogy milyen szolgáltatásra van szüksége az ügyfélnek. Vannak például egyszeri konzultációk, de lehetnek hosszú távú együttműködések is az ügyféllel.
A pénzügyi tanácsadás segítségével az ügyfelek jobban megérthetik a pénzügyeiket, és hatékonyabban tudják kezelni őket, ami hosszú távon hozzájárulhat az anyagi biztonságukhoz és jólétéhez.

Pénzügyi tanácsot kérhetnek tőlem számos területen, amelyek közül néhány a következő:

• Pénzügyi tervezés
• Befektetések
• Hitel- és adósságkezelés
• Egészségügyi – és kórházi szolgáltatások
• Nyugdíjprogramok
• Gyermekvállalás, gyermekek jövője kapcsán

Mitől jó egy pénzügyi tanácsadó?

Mit csinálok?

Úgy gondolom, hogy egy jó pénzügyi tanácsadó számos fontos jellemzővel rendelkezik. Itt van néhány olyan tulajdonság, amit érdemes keresni egy pénzügyi tanácsadóban:

Szakértelem és tapasztalat: A jó tanácsadó megfelelő szakmai képesítéssel és széleskörű tapasztalattal kell rendelkezik a pénzügyi területen. Én 15 éve dolgozom pénzügyi területen, MNB vizsgával és folyamatos szakmai továbbképzésekkel, vizsgákkal bővítem és tesztelem a tudásomat.

Megbízhatóság és etikai normák: A pénzügyi tanácsadódnak megbízható és etikus személynek kell lennie, aki az ügyfelek érdekeit helyezi előtérbe. Számomra az ügyfél céljai az elsődlegesek, nem a termékek és a termékek mögötti jutalékok. Ezért is ajánlok sokszor olyan termékeket, amiken nincs haszon, mert azzal az ügyfél jár jobban, nem én.

Kommunikációs készségek: Fontos, hogy a tanácsadó képes legyen világosan és érthetően kommunikálni. Szükséged lesz rá, hogy megértsd a pénzügyi döntéseidet és a javaslatokat. Én képes vagyok többször és türelmesen meghallgatni és megmagyarázni a bonyolult pénzügyi fogalmakat
egyszerűbb nyelven, és a feladatokat és lehetőségeket tisztán és világosan átadni.

Személyre szabott megközelítés: Minden embernek más pénzügyi helyzete és célja van. Én mindig személyre szabott megközelítést alkalmazok, figyelembe véve a Te egyedi helyzetedet, céljaidat és kockázati toleranciádat. Nem kell általános megoldásokkal beérnie senkinek, hanem olyan tanácsadót kell keresni, aki a személyes szükségleteidre fókuszál!

Folyamatos tanulás és fejlődés: A pénzügyi világ folyamatosan változik, és a jó tanácsadó felkészült és naprakész marad. Én folyamatosan részt veszek képzéseken, konferenciákon, tanulok és fejlesztem magam, hogy jobb legyek és széles pénzügyi ismeretekkel rendelkezzek.