Sok évvel ezelőtt egy baráti körön keresztül találkoztam azzal a személlyel, aki megismertette velem a pénzügyi világot. Egy megtakarítási formát ajánlott, ami egyszerre biztosítás és befektetés is volt. Naivan bíztam benne, és a negyedéves bónuszomat az általa javasolt termékbe fektettem. Azonban hónapok múlva, amikor felhívtam, hogy érdeklődjek, hol áll a befektetésem, az ő válasza teljesen felháborított: „Menjek fel a weboldalra, és nézzem meg magamnak, mert ő nem követi, nem tudja.”

Ez a tapasztalat mélyen elgondolkodtatott. Amíg nem írtam alá a szerződést, addig naponta keresett, de utána eltűnt, és semmilyen tanácsot vagy útmutatást nem adott. Rájöttem, hogy a hibát én követtem el. Nem néztem utána a terméknek, sem a tanácsadónak. Nem értettem a pénzügyekhez, és így vakon hittem annak, amit mondott, ezzel súlyos pénzügyi kötelezettséget vállalva évekre.

Ez a felismerés vezetett arra, hogy 2006 tavaszán belevágjak egy teljesen új útra. Csatlakoztam egy céghez, amely befektetésekkel, hitelekkel, lakástakarékokkal és biztosításokkal foglalkozott. Azt hittem, csak tanulni fogok, de hamar ráébredtem, hogy ez nem csupán egy jó móka, hanem egy olyan hivatás, amely egy életen át tartó tanulást és fejlődést igényel. Éveken át dolgoztam pénzügyi tanácsadóként, majd szakmai vezetőként, végül értékesítési csapatvezetőként.

Ez a sokéves tapasztalat és folyamatos tanulás formálta meg azt a hitvallásomat, amit ma is követek. Minden egyes tréning, amit egy cégnek tartok, minden megbeszélés egy vállalkozóval, amikor áttekintjük a céges terveit, minden családi pénzügyi tervezés során az motivál, hogy segítsek. Ne csak egy terméket adjak el, hanem támogassam ügyfeleimet abban, hogy elérjék hosszú távú céljaikat. Úgy teszem ezt, ahogy annak idején én is szerettem volna, ha valaki mentorként mellettem áll.

Sokat beszélnek a pénzügyi világban az idő fontosságáról, hiszen az idő az, ami segít a kevésből sokat építeni. De van valami, ami ennél is fontosabb: a tudás és a döntés. A tudást én adhatom át, de a döntés a tied! Már azzal is, hogy itt vagy, és ezeket a sorokat olvasod, megtetted az első lépést a pénzügyi jövőd felé.

Üdvözlettel,

Váczi Zsófia