Programterv: Pénzügyi Tudatosság Tréning Cégek Alkalmazottai Számára

Időtartam: 45 perc + kérdések

Célcsoport: Cégek alkalmazottai, akik szeretnék jobban megérteni pénzügyeiket és tudatosabban kezelni megtakarításaikat, hiteleiket és befektetéseiket.

• Bevezetés (5 perc)

Célok ismertetése: Miért fontos a pénzügyi tudatosság?

Rövid áttekintés a tréning témáiról és céljáról: hosszú távú anyagi biztonság, megtakarítási és befektetési lehetőségek, valamint a hitelek kezelése.

• 2. Általános pénzügyi kérdések (10 perc)

Számlanyitáskor fontos szempontok:

Milyen díjakra figyeljünk? (számlavezetési díj, tranzakciós költségek)

Online vagy hagyományos bank? Mikor érdemes választani egyik vagy másik között?

Pénzpiaci szereplők és szolgáltatások:

Bankok, biztosítók, pénzügyi tanácsadók – mi a különbség és kihez forduljunk?

Hogyan válasszunk megfelelő pénzügyi intézményt?

• 3. Megtakarítási célok és lehetőségek (10 perc)

Mibe érdemes fektetni havi 10-50 000 Ft-ot?

Kockázati szintek magyarázata: megtakarítási számlák, állampapírok, befektetési alapok.

Lakásvásárlás előkészítése:

Hogyan takarítsunk meg lakáscélra? Melyek a legjobb opciók (pl. lakástakarék, állampapír)?

Mennyi pénzre lesz szükség a hitelfelvételhez?

• 4. Hitelek és adósságkezelés (7 perc)

Babaváró hitel, személyi kölcsön, lakáshitel:

Milyen feltételekkel érhetők el? Mire érdemes figyelni hitelfelvételkor?

Kamatok, futamidők és egyéb költségek összehasonlítása.

Adósságrendezési lehetőségek:

Hogyan kezeljük hatékonyan az adósságot? Adósságrendező hitel előnyei és hátrányai.

• 5. Befektetések: Kockázat és biztonság (7 perc)

Biztonságos vagy kockázatos befektető?

Befektetési profilok megismerése, hogyan határozzuk meg saját kockázatvállalási hajlandóságunkat.

Mire figyeljünk a befektetések során?

Kinek adjuk át a pénzünk kezelését? (önálló befektető vs. szakértők)

Diverzifikáció fontossága.

• 6. Nyugdíjcélok és egészségügyi megtakarítások (6 perc)

Nyugdíjmegtakarítási lehetőségek:

Önkéntes nyugdíjpénztárak, nyugdíj-előtakarékossági számlák.

Hogyan készüljünk a nyugdíjra már fiatalon vagy középkorúként?

Egészségpénztárak és adókedvezmények:

Mit tegyünk, ha egészségügyi kiadásokra készülünk? Milyen adókedvezmények járnak gyermekszületéskor vagy más eseményekkor?

• 7. Összegzés és kérdések (5 perc)

A pénzügyi tudatosság fontossága: Hogyan növelhetjük elégedettségünket és motivációnkat, ha világos pénzügyi célokat tűzünk ki.

Kérdések és válaszok, nyitott diskurzus.

• 8. Kérdések és válaszok (kb. 10 perc)

A résztvevők kérdéseinek megválaszolása.

Gyakorlati tippek egyéni célok meghatározásához és azok eléréséhez.

Cél: A tréning végére a résztvevők átfogó képet kapnak arról, hogyan kezeljék pénzügyeiket tudatosan, tervezzék meg megtakarításaikat, és hogyan hozzanak felelős pénzügyi döntéseket.

Miért fontos ez a cégednek?

Hiszem, hogy a pénzügyileg tudatos munkavállalók motiváltabbak, elkötelezettebbek és hatékonyabban kezelik saját ügyeiket – ez pedig visszahat a munkahelyi teljesítményükre is. Egy ilyen tréning nemcsak személyes szinten nyújt hasznot, hanem a vállalat számára is értékes eredményekkel jár: növeli a dolgozók elégedettségét, erősíti a lojalitást, és hozzájárul a cég hosszú távú sikereihez.