Milyen szempontokat érdemes mérlegelni megtakarításkor?

Milyen célra gyűjtesz? Mi a titkos vágyad? Mi a szíved vágya? (Minden elérhető, csak idő kérdése. Más szempontokat kell figyelembe venni, ha például lakást szeretnél vásárolni, vagy ha a következő nyaralásra spórolsz.)
Mennyit tudsz rendszeresen, biztosan félretenni célod eléréséhez? (A keresetedből, a bónuszból teszel félre egy keveset vagy ingatlan eladásból többet is tudsz?)
Mekkora megtakarított összeggel rendelkezel jelenleg, és ezt az összeget milyen időtartamra tudod nélkülözni? ( A célok miatt fontos, hogy nyugdíjas korodban szeretnél jól élni, vagy most vannak fontosabb terveid, pl saját lakás vagy a gyermekek taníttatása.)
Értesz a pénzügyekhez vagy segítségre van szükséged?
Milyen feltételekkel juthatsz a lekötött pénzedhez, ha a futamidő lejárta előtt mégis szükséged lenne rá?
A várható hozam érdekében mekkora kockázatot vagy hajlandó vállalni? Egyáltalán milyen bfektetői típusba tartozol?